在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分散投资 对(duì)降低公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市(shì)场风险(xiǎn) 和收益(yì)模型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部(bù)分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他们的资(zī)产集中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为(wèi)：资产i的预(yù)期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的(de) 逾(yú)期年化预期收益率是(shì)指投资(zī)期(qī)限为一年所(suǒ)获(huò)的预期预期(qī)收益率，也(yě)是将当(dāng)前预期收益(yì)率换算(suàn)成(chéng)年预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资(zī)内预期收益/本金(jīn)）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年(nián)化预期(qī)收益=投(tóu)资金额(é)×预期年化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购(gòu)买了一(yī)个投资期限为30的理(lǐ)财(cái)产(chǎn)品，该产品的预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么预期预期收益的计算方式会更简单(dān)：预期年(nián)化预期收益=本金(jīn)×预期年化(huà)预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期收益率(lǜ)是什(shén)么(me)意思

　　在实际投资过程中，七日年化(hu香港名媛是做什么的à)预(yù)期收益率也是(shì)经常遇(yù)到(dào)的一个概念，七日年(nián)化预期收益率是指将7日(rì)的平均预期收益水平换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都是(shì)浮动的(de)，不(bù)代表未来的(de)年(nián)化预期收(shōu)益率，但可用于(yú)参(cān)考该理财产品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年(nián)化预期收(shōu)益率越高的产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期(qī)限越(yuè)长的(de)产品，预期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希(xī)望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期收益率计算公(gōng)式？是期望收益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)以及股(gǔ)票预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算公式，投(tóu)资组合的预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，证券组合预期收(shōu)益率计算(suàn)公式(shì)，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计(jì)算公式等问(wèn)题(tí)，小编(biān)将为你整理以下的知(zhī)识答案(àn)：

预期收益率是(shì)什么(me)

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预(yù)测的(de)某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)大多(duō)数(shù)公司采用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对(duì)降低(dī)公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算(suàn)公式

　　是(shì)期(qī)望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在(zài)衡量(liàng)市场(chǎng)风险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投资对降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流(liú)行(xíng)的还有后(hòu)来(lái)兴起(qǐ)的套利(lì)定(dìng)价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者(zhě)会(huì)利(lì)用套利的机会(huì)获利，既(jì)如果两个投(tóu)资组合面临同(tóng)样的风险但提供不(bù)同(tóng)的预期收(shōu)益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥有较(jiào)高预期收益率(lǜ)的投资组合，并(bìng)不会调整收益至均(jūn)衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本资产定价模型为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套(tào)利定价模型来计算(suàn)。

　　首先(xiān)一(yī)个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表(biǎo)明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场(chǎng)投资组合(hé)的协方差(chà)/市场投资(zī)组合的方差(chà)

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与其自身的协方差就(jiù)是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在投(tóu)资组合中，可能(néng)会(huì)有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样(yàng)的投(tóu)资项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分散化(huà)。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了一个投(tóu)资(zī)者将其资(zī)产从无(wú)风险投资转移到一个平均的风险(xiǎn)投资时所需要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无(wú)风险投(tóu)资的收(shōu)益(yì)率的差(chà)额。

　　这(zhè)个数字一般(bān)情况下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则说明你(nǐ)的投资组(zǔ)合选择是有问(wèn)题的。

　　风险越高(gāo)，所期望(wàng)的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是(shì)以(yǐ)政(zhèng)府长(zhǎng)期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在美(měi)国(guó)等(děng)发达(dá)市场(chǎng)，有(yǒu)完善的(de)股票市(shì)场作为参(cān)考依据。

　　就目(mù)前(qián)我(wǒ)国的(de)情况，从股(gǔ)票市场尚(shàng)难得出一个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计(jì)风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的(de)选择。

预期收益率和无风险收(shōu)益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无(wú)风(fēng)险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风(fēng)险和(hé)收益(yì)模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的(de) 特(tè)有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未来(lái)可实现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式为：资(zī)产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投(tóu)资组合(hé)的(de)预期收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期(qī)收益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资期(qī)限为一年(nián)所获的预期预期收益率(lǜ)，也是将当前预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预期收(shōu)益率的(de)一(yī)种计算(suàn)方法(fǎ)，计算公(gōng)式为：年化预期收益(yì)率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一(yī)个投资期(qī)限为(wèi)30的理(lǐ)财(cái)产品(pǐn)，该产品的(de)预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预(yù)期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期(qī)限刚(gāng)好(hǎo)为(wèi)1年，那么预期预期(qī)收益的计(jì)算方式(shì)会更简(jiǎn)单(dān)：预期年化预期收益(yì)=本金×预期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程(chéng)中(zhōng)，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个概念，七日年化预(yù)期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的(de)平均预(yù)期(qī)收益(yì)水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期收益率，但可用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期收(shōu)益率越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预(yù)期收益率往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出(chū香港名媛是做什么的)来(lái)的的内(nèi)容，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提(tí)示(shì)，理(lǐ)财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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